个人银行账户里有多少钱会被银行盯上？银行何时会监控或冻结个人银行账户？

我在基层银行工作多年，我可以很清楚的告诉你：

个人银行账户、当日现金、出入金超过5万笔，将上报国家反洗钱中心。个人银行账户，如果当日转账达到20万，也将向国家反洗钱中心报告。

很多人可能会问，为什么我平日存入5万多，转账20万多，没有效果？

那是因为，在你不知不觉中，国家反洗钱中心已经检查了你。只要确保你没有任何问题，它不会惊动你。

我在一家银行工作，经常与国家反洗钱中心打交道。我可以告诉你：在大数据时代，每一位银行客户都时刻处于银行反洗钱系统的监控之下。

正如很多人所说，你之所以没有感觉到任何异常，是因为你的银行卡账户里的一切都是正常的。

只要您的银行账户出现异常，哪怕只是小额金额，银行都会立即注销您的银行卡账户并冻结。

最明显的例子是比特币交易。

只要银行卡账户涉及比特币交易，就会立即被冻结。

现在对于比特币的国家，虽然没有立法，却纳入了违法行为。但央行多次下令，不允许各大商业银行提供银行卡账户进行虚拟货币交易。

所以只要你的银行卡参与了比特币交易，哪怕只是小额的，你的账户都会被冻结，然后你才能从银行卡里取钱。

前几天，银行的一位老客户来找我，问我银行卡账户是不是被冻结了，有什么办法解冻吗？

当时我还以为他做了什么违法的事情比特币银行卡交易冻结，后来才知道是因为他把手里的比特币卖了，然后一进银行卡就被冻结了。

好在他的交易金额并不大，只有一万块。

根据我的经验，小额冻结账户一般是银行对客户的警告。可能是三五天后，一周后就会为你解封。

如果金额很大，那就慢慢等吧。我不知道确切的发布时间。估计至少需要几个月，甚至半年。

很多人就是什么都不懂比特币银行卡交易冻结，不明白为什么国家要打击虚拟货币。而很多通过买卖比特币赚钱的人仍然沾沾自喜，认为自己很了不起。

殊不知，你赚的钱，可能沾染了无辜百姓的鲜血和生命。

抢劫、贩毒、挪用公款、走私、贩卖人口，可以说虚拟货币是世界上最黑暗的金钱集中。

该国目前没有法律将比特币交易定义为非法。就是因为国家知道有很多普通人在买卖，国家不想一拳打死所有人。

大额提现需要预约！真的不是为难客户，这是央行的要求。

银行可以自由存取款，但这是有先决条件的。你省钱，你必须确保它是干净的。当您取款时，您还必须确保您不会用这笔钱做违法或犯罪的事情。

如果每日提款达到5万，按照规定，需要提前预约和上报。如果每日转账金额过大，还需要银行负责人签字。

银行会用什么标准来衡量一个人的转账、取款、存款是否正常？

从工资收入、工作需求、历史转会金额三个方面来看。

1、工资收入、存款水平

试想一下，你是一个月薪只有3000，储蓄不到20000的人。突然有一天，你去银行存了50万现金。这绝对不正常，除非你中了彩票。

只要你在这里存了钱，那边银行的客服就会打电话问你钱的来源。

打电话给客服咨询已经是半点了。如果您无法回复，或者答案可疑，银行将冻结您的帐户。

即使您的账户没有被冻结，您也会被列入可疑名单并受到反洗钱中心的特别照顾。

2、历史现金流

和普通存款人一样，平均收入，平均存款，之前每年的转账流量都在10万元以上。

突然有一天，客户的月营业额达到了几十万甚至上百万。

那么银行肯定会怀疑你不是在洗钱，也不是在做违法犯罪的事情。

最简单的就是冻结你的银行卡账户。情节严重的，可能要到派出所配合调查，并说明银行账户异常的具体原因。

与现在的许多情况一样，首先要做的是检查嫌疑人和银行账户。如果它显示异常，则肯定有问题。

3.工作原因

很多人工资低，存款少，但因为工作的原因，经常会转移大笔资金。

许多公司单位的财务也由银行监控。

如果像我这样在银行工作，如果银行卡账户单笔存款或取款超过3万元，系统会警告你，你需要写个人陈述。

大数据时代，谁都免不了被银行监控

无论是普通人还是亿万富翁，都时刻处于大数据系统的监控之下。

对于我们这些守法的好公民来说，严格的监管其实是一件好事。它可以帮助很多人，避免很多骗局。

你要担心，整天到处打听的人肯定是在做些见不得人的事。

有句话说的很好：身体不怕影子。只要不做违法的事，查银行，监控，就不用担心。

心中一无所有，天地广阔！